2008. godine kriza je zavladala svijetom. Početak globalnih financijskih problema započeo je kolapsom burze. Od 21. do 22. siječnja na svim je razmjenama vladao kaos. Srušile su se ne samo cijene dionica, već i vrijednosni papiri kompanija kod kojih su stvari išle dobro. Čak su i velike korporacije poput ruskog Gazproma pretrpjele gubitke. Ubrzo nakon pada zaliha na svjetskom tržištu nafte, nafta je počela padati u cijeni. Na burzi je započelo razdoblje nestabilnosti, što je ostavilo značajan trag na robnim tržištima. Unatoč pokušajima ekonomista da opravdaju situaciju (javno su najavili prilagođavanje cijena dionica), 28. siječnja cijeli je svijet imao priliku promatrati još jedan pad dionica.
Kako je počela kriza?
Kriza nije započela 21. siječnja padom zaliha, već 15. siječnja. Bankovna grupacija Citigroup zabilježila je pad dobiti, što je bio glavni poticaj za pad vrijednosti dionica na njujorškoj burzi. Održali su se sljedeći događaji:
-
Indeks Dow Jones pao je 2, 2%.
-
Standard & Poor's - za 2, 51%.
-
Nasdaq Composite - 2, 45%.
Tek nakon 6 dana posljedice promjene cijena očitovale su se na burzi i ostavile su svoj trag na situaciji u svijetu. Većina igrača na deviznom tržištu napokon je vidjela da se u stvarnosti mnoge tvrtke ne osjećaju dobro. Kronični gubici kriju se iza visoke kapitalizacije i visokih cijena dionica. Mnogi ekonomski stručnjaci još u 2007. godini predviđali su krizu u 2008. godini. Pretpostavlja se da će Rusija dvije godine kasnije imati teška vremena zbog činjenice da resursi domaćeg tržišta nikada neće biti iscrpljeni. Za globalnu ekonomiju ranije je prognozirana recesija.
Bilteni o svjetskim problemima u 2008. i razvoj situacije
Iako je globalna kriza 2008. započela padom burza, bilo je mnogo preduvjeta za njezinu pojavu. Pad zaliha bio je samo znak upozorenja za dinamično promjenjivu situaciju. U svijetu je zabilježena prekomjerna proizvodnja robe i značajna akumulacija kapitala. Mjenjačka nestabilnost ukazivala je na to da postoje određeni problemi s prodajom robe. Sljedeća oštećena karika u globalnoj ekonomiji bio je proizvodni sektor. Globalne promjene u gospodarstvu koje je kriza donijela 2008. znatno su utjecale na život običnih ljudi.
Svjetsku ekonomiju obilježila je situacija u kojoj su mogućnosti i perspektive tržišta bili potpuno iscrpljeni. Unatoč mogućnosti proširenja proizvodnje i dostupnosti raspoloživih sredstava, zarada prihoda postala je vrlo problematična. Već u 2007. godini bilo je moguće primijetiti pad prihoda radničke klase u zemljama poput Sjedinjenih Država i Velike Britanije. Sužavanje tržišta teško da bi moglo biti obuzdano povećanjem potrošačkog i hipotekarnog kreditiranja. Situacija je postala napeta kada je postalo očito da stanovništvo nije u stanju platiti ni kamate na kredite.
Prva globalna kriza u ljudskoj povijesti
U razdoblju od 2008. do 2009. godine, većina zemalja svijeta suočila se s financijskom i ekonomskom krizom, što je dovelo do toga da fenomen postane „globalan“. Kriza iz 2008. godine, dugo pamćena, progutala je ne samo kapitalističke zemlje, već i ekonomiju postsocijalističkih država. Posljednja regresija na svijetu toliko velikih razmjera do 2008. dogodila se 1929.-1933. U to se vrijeme stvari odvijale tako loše da su oko velikih američkih gradova naselja izrastala iz kartonskih kutija jer većina stanovništva zbog nezaposlenosti nije mogla osigurati životnu plaću. Specifičnosti razvoja svake pojedine zemlje na svijetu odredile su posljedice te pojave za svaki narod.
Gusti suživot svjetskih ekonomija, ovisnost većine zemalja o dolaru, kao i globalna uloga Sjedinjenih Država na globalnom tržištu kao potrošača, doveli su do toga da su američki unutarnji problemi bili „preispisani“ u živote gotovo svih zemalja. Od utjecaja "gospodarskog giganta" ostale su samo Kina i Japan. Kriza nije bila poput snopa plavih. Situacija je procvjetala postupno i sustavno. Na mogući ekonomski kolaps ukazivali su snažni trendovi. Pored toga, tijekom 2007. godine Sjedinjene Države uspjele su sniziti kamatnu stopu za 4, 75%. To je fenomen koji nije karakterističan za razdoblje stabilnosti, a koje fundamentalistički špekulanti nisu prošli nezapaženo. Vrijedno je reći da činjenica da na deviznom tržištu nije reagirana na smanjenje stope u Americi kao takva govori i o budućim poteškoćama. Ono što se dogodilo uoči krize samo je jedna od standardnih početnih faza fenomena. Države već imaju problema u ovom razdoblju, ali oni se kriju i ne daju svoja iskustva. Čim se pomaknuo ekran i svijet je vidio stvarno stanje stvari, počela je panika. Ništa se nije moglo sakriti, što je dovelo do kolapsa ekonomije u većini država.
Financijska kriza 2008. u različitim zemljama svijeta
Glavne karakteristike krize i njezine posljedice su opće prirode svake države na svijetu. Istovremeno, postoje i važne razlike koje su karakteristične za svaku zemlju. Primjerice, u 9 od 25 zemalja svijeta zabilježen je nagli porast BDP-a. U Kini je pokazatelj porastao za 8, 7%, a u Indiji - za 1, 7%. Ako uzmemo u obzir postsovjetske zemlje, tada je BDP ostao nepromijenjen u Azerbejdžanu i Bjelorusiji, Kazahstanu i Kirgistanu. Svjetska banka usredotočila se na činjenicu da je kriza 2008. dovela do ukupnog pada BDP-a u 2009. za 2, 2% u cijelom svijetu. Za razvijene zemlje taj je iznos bio 3, 3%. U zemljama u razvoju i zemljama s tržištima u nastajanju, nije bila opažena recesija, već rast, iako ne velik, od samo 1, 2%.
Dubina pada BDP-a značajno se razlikovala od zemlje do zemlje. Najveći udar pogodio je Ukrajinu (pad je bio 15, 2%) i Rusiju (7, 9%). To je dovelo do smanjenja ukupne konkurentnosti zemalja na globalnom tržištu. Ukrajina i Rusija, koje su se nadale samoregulirajućim tržišnim silama, pretrpjele su teže društveno-ekonomske posljedice. Države koje su se odlučile održati zapovjedništvo ili jake položaje u gospodarstvu lako su pretrpjele "ekonomski kaos". To su Kina i Indija, Brazil i Bjelorusija, Poljska. Kriza iz 2008. godine, iako je ostavila određeni trag na svaku od zemalja svijeta, ali svugdje je imala svoju snagu i individualnu strukturu.
Globalna ekonomska kriza u Rusiji: početak
Uzroci krize za Rusiju 2008. bili su ne samo vanjski, već i unutarnji. Izbiti tlo pod nogama velike države bio je pad troškova nafte i metala. Nisu samo ove industrije izložene napadima. Situacija se značajno pogoršala zbog niske likvidnosti ponude novca u državi. Problem je započeo 2007. godine, od rujna do listopada. Ovo je bio jasan signal da je novca u ruskim bankama gotovo gotovo. Potražnja građana za dobivanjem kredita na vrijeme je premašila dostupnu ponudu. Kriza 2008. u Rusiji obilježena je činjenicom da su domaće financijske organizacije počele pozajmljivati sredstva u inozemstvu. U isto vrijeme, Centralna banka Rusije ponudila je stopu od 10% za refinanciranje. Do 1. kolovoza 2008. iznos vanjskog duga u zemlji iznosio je 527 milijardi dolara. Dolaskom globalne krize, u jesen te godine zapadne su države prestale financirati Rusiju u vezi sa situacijom.
Glavni problem Rusije je likvidnost novca
Za Rusiju je upravo likvidnost novčane mase oblikovala krizu 2008. Opći razlozi, poput pada zaliha, bili su sporedni. Unatoč godišnjem rastu dionica monetarne rublje tijekom 10 godina za 35-60%, valuta nije ojačala. Kad se globalna kriza 2008. upravo trebala očitovati, vodeće zapadne zemlje oblikovale su određeno stanje. Dakle, 100 cu BDP svake države odgovarao je najmanje 250-300 cu imovina banke. Drugim riječima, ukupna imovina banaka bila je 2, 5-3 puta veća od ukupnih vrijednosti BDP-a država. Omjer 3 prema 1 čini financijsku strukturu svake države stabilnom u odnosu ne samo na vanjske promjene, već i na unutarnje. U Rusiji, kada je započela financijska kriza 2008., ne više od 70-80 rubalja imovine na 100 rubalja BDP-a. To je otprilike 20-30% manje od novčane mase BDP-a. To je dovelo do gubitka likvidnosti u gotovo cijelom bankarskom sustavu u državi, banke su prestale kreditirati. Mala neispravnost u funkcioniranju globalne ekonomije negativno je utjecala na život zemlje u cjelini. Situacija u zemlji koju je dovela kriza 2008. prepun je ponavljanja sve dok se problem likvidnosti nacionalne valute ne iskorijeni u potpunosti.
Sama Centralna banka Rusije izazvala je krizu
Kriza 2008. u Rusiji dogodila se uglavnom zbog unutarnjih čimbenika. Vanjski utjecaj samo je povećao regresiju u zemlji. U vrijeme kada je Centralna banka Ruske Federacije odlučila povećati kamatnu stopu, razina proizvodnje naglo je pala. Broj zadanih postavki u realnom sektoru čak i prije pojave krize 2008. kretao se u rasponu od 2%. Na kraju 2008. Centralna banka povećala je stopu refinanciranja na 13%. U planovima je to bilo uravnotežiti ponudu i potražnju. U stvari je to dovelo do povećanja troškova zajmova za mala, srednja i privatna poduzeća (18-24%). Krediti su postali nepodnošljivi. Broj neplaćanja povećan je za 3 puta zbog nemogućnosti građana da vraćaju dugove bankama. Do pada 2009. godine, postotak neplaćanja u zemlji porastao je na 10. Rezultat odluke o kamatnoj stopi bilo je naglo smanjenje obujma proizvodnje i obustava velikog broja poduzeća u cijeloj državi. Razlozi za krizu iz 2008., koje je ta zemlja stvorila u većoj mjeri, doveli su do kolapsa gospodarstva zemlje u razvoju s velikom potrošačkom potražnjom i visokim ekonomskim pokazateljima. Posljedice globalnog kaosa mogle bi se izbjeći ubacivanjem sredstava u pouzdane banke od strane financijske jedinice države. Pad burze nije imao tako značajan utjecaj na državu, jer gospodarstva tvrtki imaju malo veze s trgovanjem dionicama, a 70% dionica u vlasništvu je stranih ulagača.
Uzroci globalne krize globalne prirode
U razdoblju od 2008. do 2009. godine kriza je obuhvatila gotovo sve sektore državnih aktivnosti, posebno naftnu industriju i one koji su izravno povezani s industrijskim resursima. Trend koji uspješno raste od 2000. godine poništava se. Porasle su cijene poljoprivredno-industrijske robe i "crnog zlata". Cijena jedne barela nafte dosegla je vrhunac u srpnju i dosegnula se na 147 dolara. Više od ovog troška, cijena goriva nikada nije porasla. S porastom cijena nafte, cijene zlata su rasle, što je već formiralo sumnje ulagača o nepovoljnom ishodu.
Za 3 mjeseca cijena nafte pala je na 61 dolar. Od listopada do studenog zabilježen je još jedan pad cijena od 10 USD. Pad cijena goriva bio je glavni uzrok pada indeksa i razine potrošnje. U istom je razdoblju započela hipotekarna kriza u Sjedinjenim Državama. Banke su ljudima davale novac za kupovinu kuće u iznosu od 130% njihove vrijednosti. Kao rezultat nižeg životnog standarda, zajmoprimci nisu mogli platiti dugovanja, a kolaterali nisu pokrili dug. Doprinosi američkih građana jednostavno su se rastopili pred našim očima. Posljedice krize 2008. ostavile su traga na većinu Amerikanaca.
Koja je bila posljednja slama?
Uz gore opisane događaje, neke pojave koje su se događale u svijetu tijekom vremena prije krize ostavile su svoj trag na situaciji. Na primjer, možete se prisjetiti protupravnog prisvajanja sredstava od strane redovnog trgovca jedne od najvećih francuskih banaka Societe Generale. Jerome Carviel ne samo što je sustavno uništavao tvrtku, već je jasno pokazao javnosti sve nedostatke u radu najveće financijske organizacije. Situacija je jasno pokazala kako slobodni trgovci na određeno vrijeme mogu upravljati sredstvima tvrtki koje su ih angažirale. To je potaknulo krizu 2008. godine. Mnogi povezuju razloge situacije s financijskom piramidom Bernarda Madoffa, koja je ojačala negativni trend globalnog indeksa dionica.
Agflaciju je pogoršala globalna financijska kriza 2008. godine. Ovo je naglo povećanje cijena poljoprivrednih proizvoda. Indeks cijena FAO-a sustavno se povećava uslijed pada globalne burze. Indeks je dosegao svoj maksimum u 2011. godini. U pokušaju da na neki način poboljšaju svoje stanje, tvrtke širom svijeta počele su pristajati na vrlo rizične transakcije, što je na kraju prouzročilo velike gubitke. Može se reći o smanjenju kupovine automobilskih proizvoda. Potražnja je pala za 16%. U Americi je ta vrijednost bila 26%, što je dovelo do smanjenja potražnje za metalurškim proizvodima i drugim srodnim industrijama.
Posljednji korak na putu ka kaosu bilo je povećanje stope LIBOR-a u Americi. Događaj se dogodio u vezi s pojeftinjenjem dolara od 2002. do 2008. Problem je u tome što bi u jeku ekonomije i njegovog razvoja bilo suvišno razmišljati o alternativi za dolar najbržim tempom.
