Svako poduzeće, posao, kampanja zahtijeva određene rizike koji mogu utjecati na krajnji rezultat njihove provedbe. Provedba poslovne strategije podrazumijeva promjenu prava, obveza i obveza poduzetnika, moguće pojave nenamjernih i prethodno neiskorištenih procesa, kao i druge posljedice.
Da bi se odabrao pravi skup radnji za postizanje rezultata neke aktivnosti, potrebno je uzeti u obzir mogući utjecaj nuspojava kako zamišljeni događaj ne bi izgubio smisao. Svaka taktička (strateška) shema prije upotrebe treba podvrgnuti analizi rizika kako bi se potonje svelo na najmanju moguću mjeru.
Analiza rizika poduzeća (poduzeća) započinje njihovom procjenom. Za to je potrebno odabrati metodologiju ocjenjivanja koja mora zadovoljiti sigurnosne zahtjeve određene vrste djelatnosti i pravne regulatore ove aktivnosti.
Analiza rizika zahtijeva korištenje dostupnih informacija za procjenu vjerojatnosti nastanka određenih događaja i moguće veličine njihovih posljedica.
U pravilu se pod rizikom podrazumijevaju negativni događaji i okolnosti, na primjer, gubici tijekom pothvata, prirodne katastrofe s ozbiljnim posljedicama itd. Međutim, analiza rizika pomaže identificirati potencijalne pozitivne posljedice. Potrebno je otkriti buduće probleme i procijeniti razvojne izglede.
Analiza rizika provodi se na kvantitativnoj i kvalitativnoj razini (metode analize rizika biraju se individualno).
U kvantitativnoj analizi istraživanim pojavama se daju numeričke (kvantitativne) vrijednosti, koriste se empirijski podaci. Na ovoj je razini analiza izuzetno objektivne i točne (za ovu metodu) prirode.
Kvalitativna analiza uključuje unutarnju (instinktivnu) procjenu okolnosti. Na ovoj je razini dopuštena subjektivnost i povezane sumnje.
Uspoređujući ove dvije razine analize, potrebno je detaljnije se pozabaviti kvantitativnom. To se može učiniti na više načina.
Deterministički pristup koristi bodovne procjene. Da bismo razumjeli kakav bi ishod mogao biti u pojedinim slučajevima, različitim događajima se dodjeljuju određene vrijednosti. Na primjer, u financijskom modelu mogu se razmotriti takve opcije: najgora (budući gubici), najbolja (buduća dobit) i najvjerojatnija (umjerena, relativna dobit).
U ovom slučaju metoda ima niz nedostataka: ne uzima u obzir mnogo mogućih scenarija, već se usredotočuje na samo nekoliko osnovnih verzija (sve se smatraju ekvivalentnim); nedovoljno razmatrani čimbenici koji mogu utjecati na razvoj situacije, što dovodi do pojednostavljenja modela. Međutim, mnoga poduzeća koriste ovaj pristup, unatoč relativno niskoj pouzdanosti rezultata takve analize.
Stohastička analiza rizika (metoda Monte Carlo) pouzdanija je. Ovim pristupom početni parametri se prikazuju kao rasponi vrijednosti (proizvode distribuciju vjerojatnosti). Štoviše, različite varijable imaju različite vjerojatnosti posljedica. Vrijednosti su odabrane nasumično na temelju mogućih distribucija vjerojatnosti.
Uzorci se nazivaju iteracije. Rezultati uzorka se bilježe. Za provođenje simulacije postupak uzorkovanja se ponavlja stotine puta, stoga su takvi rezultati mnogo više u stanju otkriti vjerojatnost očekivanih događaja. Podaci takvog modeliranja mogu pokazati ne samo buduće događaje, nego i vjerojatnost njihova pojavljivanja. Rezultati se mogu prikazati grafički, kao i odražavati njihovu osjetljivost, odnosno pokazati koja je od varijabli najviše utjecala na rezultat. Pomoću ove metode moguće je prikazati i odnose između izvornih varijabli.
Najprikladnije je provesti kvantitativnu analizu rizika na temelju Excel proračunskih tablica, jer alati ovog programa omogućuju vam dodavanje novih funkcija kako biste mogli distribuirati vjerojatnosti i dobiti najpreciznije rezultate.
