Središnja banka je najvažnija veza u bankarskom sustavu i njegovom upravljanju u bilo kojoj zemlji. Funkcije ovog instituta su raznolike i prilično zanimljive, jer pitanja kojima se bavi leže u različitim područjima gospodarskog života države. Njegova je glavna zadaća osigurati stabilnost nacionalne valute unutar zemlje i održavati njen devizni tečaj.
U većini slučajeva financijsko tijelo nije izravno podređeno državi. Često je formalno vlasnik bankine imovine neko vladino tijelo, ali obično su to privatne osobe. Glavne funkcije središnje banke u zemlji izuzetno su važne i iste za gotovo sve države:
- prvo, Centralna banka je izdavatelj novčanica koji posluju u zemlji, tj. otprilike, ona ispisuje novac;
- drugo, djeluje kao „banka banaka“, služi potrebama komercijalnih financijskih institucija i prati stabilnost sustava u cjelini, uzimajući potrebne rezerve za očuvanje;
- treće, ona služi kao dirigent monetarne politike države, u vezi s kojom provodi niz akcija.
Dakle, to je ono što općenito čini bilo koja središnja banka. Funkcije koje on obavlja u vezi s vođenjem monetarne politike također su vrijedne pozornosti i nisu nezanimljive, imaju nešto zajedničko s njegovim odnosom s komercijalnim bankama.
Središnja banka kontrolira inflaciju i nacionalnu valutu, a to čini uz pomoć tri financijska instrumenta:
- Upravljanje novcem. Prekomjerne količine novca smanjuju potražnju za njima i smanjuju njihovu vrijednost. Kao rezultat toga, valuta na stranom tržištu postaje jeftinija, a inflacija ubrzava. Sirov alat koji ozbiljno utječe na procese u tržišnoj ekonomiji.
- Upravljanje osnovnom kamatnom stopom i visinom obvezne rezerve. Smanjivanjem i povećanjem ova dva pokazatelja, Središnja banka također kontrolira „cijenu“ novca i regulira rad bankarskog sustava, utječući na ponudu i potražnju na novčanom i robnom tržištu.
- Devizna intervencija. Najčešće se koristi instrument koji blago utječe na inflaciju, ali pomaže u kontroli tečaja nacionalne valute. Kupnjom ili prodajom rezerve ili nacionalne valute na otvorenim tržištima, Središnja banka može utjecati na njezinu masu u gospodarstvu i, shodno tome, na cijenu. Pored toga, može sudjelovati u prodaji vrijednosnih papira koje je izdala država.
Naravno, središnja banka, čije funkcije ovisno o državi mogu biti uže ili šire, nezaobilazno je tijelo u financijskom i kreditnom sustavu države. Osim običnih banaka, on daje zajmove državi, bavi se domaćim kreditima i prodaje državne obveznice koje izdaje Ministarstvo financija ili neko slično tijelo. Funkcije Središnje banke Rusije, a vjerojatno i drugih zemalja, ne završavaju na tome. Većina središnjih banaka također je uključena u prikupljanje i objavljivanje statističkih podataka vezanih uz makroekonomske pokazatelje, uspostavljanje službenih kotacija valuta i druge dodatne zadatke.
U ekonomskom sustavu bilo koje zemlje teško je pronaći tijelo koje se bavi istim važnim stvarima kao i središnja banka. Funkcije koje obavlja i zadaće koje rješava toliko su važne da država bez njih, možda, u tržišnom gospodarstvu, jednostavno ne može postojati.
