Danas je problem prometa s kriminalnim novcem prilično akutan i na regionalnoj i na globalnoj razini - između zemalja. U borbi protiv tih ilegalnih operacija uključene su različite međunarodne organizacije. U članku ćemo detaljnije razmotriti aktivnosti FATF-a - ovo je skupina financijskih mjera za borbu protiv pranja novca. Teško je precijeniti njegovu važnost, jer se ona na svaki način protivi financiranju kriminalnih skupina i terorizma u cijelom svijetu.
Što je ovo
Prema općoj definiciji, FATF je međunarodna organizacija koja se bavi pripremom svjetskih standarda u području borbe protiv pranja novca i financijske potpore terorističkim organizacijama. Pored toga, FATF se zalaže za ocjenu nacionalnih sustava u skladu s utvrđenim međunarodnim standardima. Glavnim alatom u aktivnostima opisane organizacije smatra se četrdesetak preporuka na području borbe protiv kriminala i međunarodnog financiranja, koje se pažljivo revidiraju (otprilike svakih pet godina). Predsjednik FATF grupe je Santiago Otamendi.
Povijest nastanka
Još 1989. prošlog stoljeća, prema odluci zemalja G7, formirao se FATF. To je značilo da je nastala međunarodna institucija kojoj je povjerena misija razvijanja i primjene međunarodnih standarda za borbu protiv novca i novca. Više od trideset pet država i dvije međunarodne organizacije dio su skupine. Dvadesetak organizacija i dvije vlasti djeluju kao promatrači.
Struktura i vrste aktivnosti
FATF Grupa najmanje tri puta godišnje održava plenarne sastanke na kojima se donose odluke. Alat ovog instituta su i njegove radne skupine:
- po tipologiji;
- o procjeni i provedbi;
- za borbu protiv financiranja terorističkih organizacija;
- za proučavanje međunarodne suradnje.
FATF je također organizacija koja aktivno surađuje sa Svjetskom bankom, Međunarodnim monetarnim fondom i uredom Ujedinjenih naroda za suzbijanje kriminala i trgovine drogom. Sve ove strukture razvijaju i provode programe za borbu protiv pranja ilegalnih sredstava i ulaganja u kriminalne aktivnosti.
Jedan od najvažnijih instrumenata aktivnosti FATF-a je nekoliko jedinica financijskog obavještavanja (ili FIU ukratko), koje su odgovorne za prikupljanje i proučavanje financijskih podataka unutar jedne zemlje u cilju pretraživanja i identifikacije ilegalnih „migracija“ novca.
Članstvo u FATF-u
Više od 35 zemalja članice su svjetski poznate FATF grupe. Zemlje sudionice su: Australija, Novi Zeland, Azija i Europa, SAD, Meksiko, Brazil, Argentina, Južna Afrika i Ruska Federacija. Potonji je postao dio FATF-a od lipnja 2003. godine. Pored zemalja, to uključuje dvije međunarodne organizacije: Zaljevsko vijeće za suradnju i Europsku komisiju.
Važno je napomenuti da je na inicijativu Rusije 2004. godine, Federalna služba za nadzor financija sudjelovala u aktivnostima FATF-a u ime Ruske Federacije.
Sadrži preporuke
Dokumenti međunarodnog instituta sadrže materijale, naime, skup organizacijskih i pravnih mjera koje se moraju poduzeti u svakoj zemlji kako bi se stvorio učinkovit režim za borbu protiv pranja novca i financiranja terorizma. Takve značajke mjera kao univerzalnost i složenost izražene su sljedećim:
- najšire moguće pokrivanje pitanja koja se odnose na suzbijanje pranja novca;
- Odnos s drugim međunarodnim konvencijama, aktima relevantnih međunarodnih organizacija koje se bave AML / CFT-om, rezolucijama Vijeća sigurnosti UN-a i drugima;
- osposobiti zemlje da vode fleksibilnu politiku, rješavajući ta pitanja, uzimajući u obzir nacionalne karakteristike i specifičnosti pravnog sustava.
Sve preporuke FATF-a ni na koji način ne zamjenjuju slične rezolucije drugih organizacija i ne dupliciraju ih. Suprotno tome, oni spajaju načela, igrajući vrlo važnu ulogu u kodifikaciji pravila i normi u području AML / CFT-a. Prema jednoj od rezolucija Vijeća sigurnosti četrdeset preporuka FATF-a smatra se obveznim za sve, bez iznimke, zemlje članice UN-a.
Kako su razvijeni
U početku se pojavilo četrdeset preporuka kada je 1990. bilo potrebno razviti pravila i zaštititi financijski sustav od kriminalaca koji su prali novac od prodaje droga. Kasnije, naime nakon šest godina, standardi FATF-a revidirani su zbog promjena u tehnologiji, pojave novih trendova i načina pranja financija.
U listopadu 2001. FATF je prvo uvrstio osam u mandat, a potom je bilo devet posebnih preporuka o borbi protiv financiranja terorizma.
Drugi put su grupni standardi revidirani već 2003. i priznati su u sto osamdeset zemalja. Trenutno se smatraju međunarodnim standardom u borbi protiv ilegalnog pranja novca i financiranja terorističkih organizacija.
Podvrste preporuka
Cijeli popis FATF-a (posebice standarda) može se podijeliti u nekoliko skupina:
- koordinacija i politike u pogledu suzbijanja nezakonitih novčanih tokova;
- pranje novca i oduzimanje novca;
- financiranje terorističkih organizacija;
- niz preventivnih mjera;
- transparentno vlasništvo i aktivnosti pravnih osoba;
- međunarodna suradnja;
- odgovornost i ovlasti nadležnih tijela i druge mjere.
Regionalne grupe
Da bismo pomno nadgledali međuetničke novčane tokove i operacije i zaustavili kriminalne aktivnosti u tom pogledu, postoje posebne regionalne skupine tipa FATF. Oni pomažu u širenju međunarodnih standarda širom svijeta. Svaka od grupa uključena je u svoju specifičnu regiju i proučava specifičnosti cirkulacije novca. Pored toga, provode se i međusobne procjene nacionalnih financijskih sustava radi usklađenosti sa standardima i istraživanja trenutnih trendova.
Koje su to grupe? U svijetu ih je ukupno osam: Azijsko-pacifički, skupina u Južnoj Americi, Euroazijski, grupa u Istočnoj i Južnoj Africi, Skupina na Bliskom Istoku i Sjevernoj Africi, Odbor stručnjaka Europskog vijeća, Kariba i skupina u Zapadnoj Africi. Drugo, protiv pranja novca u središnjoj Africi, još nije dobilo priznanje i nije postalo dio regionalnog tipa FATF.
